Banco erra e credita US$ 81 trilhões em conta de cliente do Brasil, em vez de US$ 280

Apesar da falha, nenhum fundo de investimento deixou o Citi, que divulgou o “quase erro” ao Federal Reserve e ao Escritório do Controlador da Moeda, segundo outra pessoa com conhecimento do assunto.

O banco afirmou que seus “controles de detecção identificaram prontamente o erro de entrada entre duas contas do livro-razão do Citi e revertemos a entrada” e que esses mecanismos “também teriam impedido qualquer fundo de deixar o banco”.

“Embora não tenha havido impacto para o banco ou nosso cliente, o episódio ressalta nossos esforços contínuos para eliminar processos manuais e automatizar controles”, destacou o banco.

SÉRIE DE FALHAS NO CITI

Um total de 10 quase erros —incidentes em que um banco processa o valor errado, mas consegue recuperar os fundos— de US$ 1 bilhão ou mais ocorreram no Citi no ano passado, de acordo com um relatório interno visto pelo Financial Times.

O número foi ligeiramente inferior aos 13 do ano anterior. O Citi se recusou a comentar sobre este conjunto mais amplo de eventos.

Quase erros não precisam ser relatados aos reguladores, o que significa que não há dados públicos abrangentes sobre a frequência com que esses incidentes ocorrem no setor. Vários ex-reguladores e gerentes de risco bancário disseram que quase erros superiores a US$ 1 bilhão eram incomuns na indústria bancária dos EUA.

A série de quase erros no Citi destaca como o banco de Wall Street está lutando para reparar seus problemas operacionais quase cinco anos após enviar erroneamente US$ 900 milhões a credores envolvidos em uma disputa contenciosa sobre a dívida do grupo de cosméticos Revlon.

O pagamento equivocado do Citi à Revlon levou à demissão do então CEO Michael Corbat, grandes multas e a imposição de ordens de consentimento regulatório exigindo que resolvesse os problemas.

Jane Fraser, que assumiu como principal executiva do Citi em 2021, descreveu a resolução dos problemas regulatórios do Citi como sua “prioridade máxima”. Ainda assim, o grupo foi multado em US$ 136 milhões no ano passado pelo OCC e pelo Federal Reserve por não corrigir problemas no controle de risco e gestão de dados.